Robo – 庄闲棋牌官网官方版 -199IT //www.otias-ub.com 发现数据的价值-199IT Sun, 28 May 2023 09:05:57 +0000 zh-CN hourly 1 https://wordpress.org/?v=5.4.2 Robo：2023年第一季度机器人投资报告 //www.otias-ub.com/archives/1606028.html Sun, 28 May 2023 21:30:05 +0000 //www.otias-ub.com/?p=1606028 2022年对投资者来说将是具有历史意义的一年。以美联储有史以来最快的利率增长为标志，几乎所有的资产类别都表现不佳。股票和债券价格下跌，对于众所周知的60%股票/ 40%债券的投资组合来说，这是糟糕的一年，因为这两种资产类别在去年都出现了两位数的负增长。作为参考，标准普尔500指数下跌18.1%，彭博综合债券指数下跌13%。能源股是仅有的避险资产类别之一，因油价小幅走高，且现金流成为股市领先的关键因素。海外投资者的表现也好不到哪里去，因为发达市场和新兴市场的回报率都明显为负。

Fidelity Go和Wealthfront在过去一年中表现出色

截至2023年3月31日的1年追踪期包括2022年的痛苦和2023年第一季度的混合复苏。Fidelity Go、Wealthfront（2016年份）和Ellevest是最佳投资组合的最佳赢家。虽然通常情况下，每个类别的获胜者都有许多相似之处，但有各种不同的驱动因素，最终使这些账户成为榜首。

三年多来，Wealthfront和嘉信理财表现优异

Wealthfront投资组合的故事很清楚:这位机器人顾问大胆地配置能源股，给投资者带来了好处。为了证明这种表现有多显著，在截至2023年3月31日的3年期间，标准普尔500指数的年回报率为18.58%，而Vanguard Energy ETF同期的年回报率为50.4%。由于我们的Wealthfront 2016年份对这只ETF的配置适度，它的相对回报非常出色。除此之外，Wealthfront的SCHD配置在3年期间的年回报率为21.65%。


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]]> Robo：2022年第四季度机器人报告 //www.otias-ub.com/archives/1565491.html Mon, 06 Mar 2023 22:00:47 +0000 //www.otias-ub.com/?p=1565491 2022 年主要是大流行的经济余震。 政府支出、家庭储蓄和因供应链中断而面临的被压抑的需求点燃了通货膨胀。美联储在 2022 年才醒悟过来，突然采取行动，开始了历史性的加息行动。利率的快速上升导致未来现金流量的现值下降，削弱了高增长公司的估值，并压低了公司的资产价格。利率上升也会给股票和固定收入投资者带来痛苦，从而伤害债券持有人。值得庆幸的是，通货膨胀终于显示出缓和迹象，美联储似乎正接近其加息周期的尾声。债券收益率多年来首次真正具有吸引力，股市已从低点回升，反映出投资者对 2023 年的乐观情绪。

机器人咨询行业的变化步伐最近有所放缓，因为市场已经整合了赢家，而且大多数主要银行、折扣经纪商和电讯公司都推出了数字咨询或混合咨询服务。 2022 年最引人注目的消息是瑞银与 Wealthfront 合并的失败。瑞银长期以来一直在其机器人战略上苦苦挣扎，在 2018 年相继关闭了欧洲机器人 SmartWealth，并在美国推出了 Advice Advantage 机器人产品。

此外，Betterment 宣布，对于那些平台资产少于 2万美元或每月定期存款少于250 美元的人，将过渡到每月 4 美元的订阅费用。也许最终承认服务小资产客户并不盈利，年费仅为 0.25%。不幸的是，它也没有提高最低限额。这意味着如果没有经常性存款，仅用 500 美元开户的人可能需要支付相当于近 10% 的管理费。

Vanguard 继续逐步改进其平台，扩大其纯数字产品 Digital Advisor 的自动税收损失收集。Vanguard 现在还明确其三个不同的建议层级：数字顾问、个人顾问和个人顾问选择。人顾问是一种采用顾问团队方法的混合建议产品，而那些拥有 50万美元或以上的人会通过个人顾问选择获得专门的顾问。虽然我们相信拥有 50万美元或以上的人长期以来一直可以使用专门的顾问，但这种最高级别的服务现在显然是作为一项单独的服务进行营销的。


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